Invertir como mujer en México presenta desafíos únicos. Además del valor emocional que implica alcanzar la paz financiera, las mujeres a menudo se enfrentan a obstáculos relacionados con su papel tradicional en la crianza de los hijos y hasta de ellas mismas. Esta responsabilidad puede resultar en lagunas dentro de su historial laboral, lo que dificulta la obtención de préstamos o hipotecas. Para superar estos obstáculos, invertir puede ser una opción viable. Sin embargo, es importante destacar que actualmente solo el 2% de la población en México posee una cuenta de inversión o depósito a plazo.
El pasado miércoles 24 de mayo, el Grupo Bursátil Mexicano (GBM), la Casa de Bolsa más grande de México, organizó el evento "Pioneros 2023". Durante una charla titulada "Cuantificando el Valor del Asesor", los representantes de Vanguard destacaron que invertir con la ayuda de un asesor financiero puede incrementar los rendimientos netos hasta en un 3% o más. Es esencial reconocer que la estabilidad financiera no solo trae beneficios económicos, sino que también tiene un impacto significativo en la paz mental y el bienestar emocional. Según una encuesta realizada por BlackRock, los inversores que buscan el apoyo de un asesor financiero experimentan una sensación positiva de bienestar. Aquí es donde los números y los aspectos emocionales se entrelazan para agregar un valor sustancial como asesor financiero.
El coaching conductual por parte de un asesor financiero proporciona las herramientas necesarias para superar los miedos y las dudas que puedan surgir durante el proceso de inversión, permitiendo mantener una perspectiva a largo plazo y obtener rendimientos sostenibles. Según un informe del Instituto de Fondos de Inversión de Canadá (IFIC), contar con un asesor financiero puede aumentar significativamente el ahorro para la jubilación y el consumo de un ahorrador. Además, un estudio realizado por el centro de investigación CIRANO revela que los hogares que han trabajado con un asesor financiero durante 15 años o más poseen valores patrimoniales notablemente superiores a aquellos que no han contado con esta guía experta.
Para potenciar la efectividad de las inversiones, es crucial resistir la tentación de retirar los fondos prematuramente y aprovechar las oportunidades que pueden surgir en momentos de adversidad. María Fernanda Ojeda Ponce, Subdirectora del área de Banca Premium dentro de GBM, afirma: "Hoy en día, las mujeres estamos teniendo una mayor presencia en el campo de la asesoría financiera. La consistencia, constancia y perseverancia que podemos ofrecer nos permite establecer relaciones más profundas con nuestras clientas."
Los bancos están implementando estándares de préstamo y crédito cada vez más rigurosos, lo que destaca la necesidad de contar con un asesor experimentado que brinde orientación en este entorno desafiante. Al invertir de manera inteligente y recibir asesoramiento experto, las mujeres tienen la oportunidad de fortalecer su posición financiera y lograr la seguridad y la independencia que merecen en el ámbito de las inversiones.
Es durante los momentos de volatilidad en los mercados cuando el compromiso de los asesores con sus clientas se vuelve aún más relevante. Reconocer sus preocupaciones, brindarles tranquilidad sobre su plan financiero y abordar cualquier cambio en su situación son acciones cruciales. El objetivo principal radica en ayudar a las clientas a sentirse seguras desde el punto de vista financiero, combinando un análisis riguroso de los números con una dosis de empatía y apoyo incondicional.
La comunicación regular con las clientas, especialmente en condiciones de mercado difíciles, fortalece el valor que aporta un asesor financiero. Al mantener un contacto constante y abierto, se refuerza la confianza y se demuestra el compromiso de brindar un respaldo sólido. La volatilidad puede generar preocupaciones e incertidumbre, pero un asesor financiero experto está ahí para ofrecer orientación y estrategias efectivas que permitan superar los desafíos financieros con determinación y confianza.
En un país con una cultura de inversión limitada, es sumamente importante que las mujeres conozcan las posibilidades que existen para crecer económicamente. El primer paso hacia la paz económica y emocional en el mundo financiero es reconocer lo accesible que son los asesores financieros y buscar su apoyo.
Con tu participación formaremos un sistema financiero equitativo.
